KABARBURSA.COM - Anak perusahaan dari raksasa platform kripto global, Coinbase, yakni CB Payments Limited (CBPL) didenda sebesar GBP3,5 juta atau sekitar Rp73,36 miliar oleh otoritas keuangan Inggris karena melanggar perjanjian dengan otoritas tersebut.
Menurut Reuters, awalnya The Financial Conduct Authority (FCA) Inggris meminta CBPL untuk memperbaiki sistem pengendalian kejahatan keuangan mereka. CBPL, yang merupakan bagian dari Coinbase yang mengoperasikan perdagangan kripto global, berjanji kepada FCA pada Oktober 2020 untuk melakukan perbaikan tersebut. Dalam perjanjian itu, CBPL setuju untuk tidak menerima pengguna baru yang berisiko tinggi sampai masalah terselesaikan.
Namun, CBPL tetap memberikan layanan uang elektronik kepada 13.416 pengguna, di mana hampir sepertiga dari mereka menyetorkan total dana sebesar USD24,9 juta. Dana ini kemudian digunakan untuk mengeksekusi beberapa transaksi aset kripto melalui entitas Coinbase lainnya, dengan nilai transaksi mencapai USD226 juta.
"Kontrol CBPL memiliki kelemahan yang signifikan," kata Therese Chambers, Joint Executive Director of Enforcement FCA, dalam sebuah pernyataan yang dikutip oleh Reuters. "CBPL berulang kali melanggar persyaratan tersebut," tambahnya.
Akibat pelanggaran ini, CBPL diharuskan membayar denda sebesar 3,5 juta pound.
Coinbase merespon dengan mengatakan, "Kami menyambut baik aturan dan berdedikasi untuk bekerja secara proaktif serta erat dengan regulator keuangan, termasuk FCA, untuk memastikan kami menawarkan layanan platform yang paling patuh, tepercaya, dan aman bagi pelanggan kami."
Kate Gee, pengacara litigasi kripto di Signature Litigation, menyatakan bahwa denda kepada CBPL menjadi peringatan bagi perusahaan kripto untuk serius dalam melakukan pengendalian kejahatan keuangan. "Perusahaan yang tidak melakukan cukup untuk melindungi dari kejahatan keuangan dan gagal mematuhi pembatasan operasional yang berlaku akan menghadapi pengawasan dan tindakan penegakan hukum," kata Gee.
Kasus Coinbase Sebelumnya
Seorang peretas Inggris di balik penipuan login Coinbase yang menggunakan situs web palsu dan cerita sedih untuk mencuri kripto senilai lebih dari USD900,000 telah dipenjara selama tiga setengah tahun.
Sebagai dilaporkan oleh Norwich Evening News, Elliott Gunton yang berusia 24 tahun telah dipenjara di Pengadilan Norwich Crown karena perannya dalam plot peretasan yang melibatkan penyamaran situs web pertukaran kripto Coinbase untuk secara curang mendapatkan detail login pengguna.
Kelompok ini juga akan menghubungi berbagai perusahaan telekomunikasi dan menggunakan ‘cerita sedih’ untuk mengalihkan panggilan telepon dan mengakses rincian akun pribadi.
Penipuan tersebut terjadi pada tahun 2018 dan 2019, namun saat itu Gunton sudah menjadi hacker berpengalaman. Ketika dia baru berusia 16 tahun, dia meretas perusahaan telepon Inggris TalkTalk dan menjual data pelanggan curiannya dengan imbalan kripto.
Juga di tahun 2019, dia langsung untuk membayar kembali GBP407.359 (USD524.000) dan menerima pesan komunitas selama tiga setengah tahun setelah dia meretas akun Instagram terkenal.
Dalam putusannya hari ini, Hakim Alice Robinson mencatat bahwa Gunton mengaku mendapatkan “sensasi dari peretasan”. Namun dia memutuskan bahwa dia akhirnya ingin mencuri uang itu.
Pengacara Gunton, Matthew McNiff, mengatakan bahwa dia adalah seorang penyendiri obsesif yang “menutup diri karena tenggelam dalam penggunaan komputer.” Ia mengatakan bahwa Gunton sedang berusaha mengatasi perilakunya dan telah memulai bisnis furnitur.
Perusahaan Kripto Bangkrut
Sebelumnya, perusahaan peminjaman kripto yang bangkrut, Genesis Global Capital telah setuju untuk membayar denda perdata sebesar USD 21 juta atau setara Rp 330,4 miliar (asumsi kurs Rp 16.264 per dolar AS) untuk menyelesaikan tuduhan mereka dari Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC).
Genesis secara ilegal menjual sekuritas melalui program pinjaman kripto tanpa mendaftarkannya ke SEC. Kesepakatan itu menyelesaikan tuntutan pada Januari 2023 yang diajukan SEC terhadap Genesis dan Gemini atas program pinjaman kripto bersama mereka.
Itu adalah salah satu dari serangkaian tindakan penegakan hukum yang diambil SEC terhadap perusahaan-perusahaan besar di sektor kripto. Genesis, yang mengajukan pailit pada Januari 2023, merupakan anak perusahaan dari Digital Mata Uang Group (DCG).
“Genesis mengoperasikan program pinjaman yang mengumpulkan aset kripto senilai miliaran dolar dari investor, kata SEC,” dalam laporannya, dikutip dari Yahoo Finance.
Genesis sempat membekukan penukaran dana pelanggan pada November 2022, menyusul runtuhnya pertukaran kripto FTX. Melalui kesepakatan untuk menyelesaikan tuntutan yang dirinci pada Selasa, SEC mengatakan tidak akan menerima penalti apa pun sampai klaim lain diselesaikan oleh pengadilan kebangkrutan, termasuk dari investor ritel.
Sebelumnya, Genesis dan Gemini saling menggugat pada akhir 2023. Genesis menggugat Gemini Trust Co untuk memulihkan hampir USD 690 juta atau setara Rp 10,8 triliun.
Gugatan ini menurut Genesis karena Gemini menarik diri dari Genesis pada bulan-bulan sebelum pengajuan Bab 11 perusahaan pada Januari 2023.
Genesis mengatakan dalam pengaduan di pengadilan kebangkrutan New York penarikan yang dilakukan oleh Gemini belum pernah terjadi sebelumnya dan merupakan kerugian besar yang merugikan kreditor pemberi pinjaman kripto lainnya.
Gugatan tersebut meningkatkan perselisihan dalam kebangkrutan antara Genesis dan Gemini, yang berkolaborasi dalam program Gemini Earn yang memungkinkan klien mengumpulkan sekitar 8 persen bunga atas kepemilikan aset digital mereka. (*)