KABARBURSA.COM - Mungkin sebagian besar pembaca pernah mendengar istilah "blockchain,". Istilah ini santer disebut belakangan dan menjadi tren global, memicu investor besar untuk mengalirkan kekayaannya untuk masuk teknologi ini.
Hampir semua orang dapat berinvestasi dalam jumlah kecil di Bitcoin atau altcoin lainnya, yang menggunakan teknologi blockchain. Tetapi ada banyak alasan bagus mengapa seorang investor mungkin ingin menghindari memiliki cryptocurrency, seperti fluktuasi harga yang liar dan pengetahuan teknis yang diperlukan untuk membeli dan mengamankan mereka dengan aman.
Untungnya, ada cara untuk melakukan investasi blockchain tanpa harus memiliki cryptocurrency atau bahkan saham blockchain. Dengan membeli sesuatu yang disebut Exchange-Traded Fund (ETF) blockchain.
Exchange-Traded Fund atau ETF adalah perangkat investasi yang mengikuti nilai aset dasar. Bagi calon investor, ETF memberikan peluang untuk memasuki pasar tanpa risiko memiliki aset tersebut secara langsung. Aset dasar ETF bisa berupa komoditas, saham, obligasi, atau bahkan kombinasi dari berbagai jenis aset.
Keunggulan ETF
Pertama-tama, penting untuk memahami bahwa secara umum ETF adalah instrumen investasi pasif. Tidak ada biaya yang terkait dengan pengelolaan atau pelacakan ETF, meskipun mereka diperdagangkan aktif di pasar publik. Sebagai contoh, membeli ETF emas memungkinkan investor untuk memiliki paparan terhadap pasar emas tanpa perlu benar-benar memiliki emas fisik.
Menurut Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (US Securities and Exchange Commission atau SEC), ETF diklasifikasikan sebagai sekuritas yang dapat melacak pergerakan suatu investasi, seperti komoditas emas atau saham suatu perusahaan, tanpa perlu memegangnya secara langsung.
Manfaat ETF
ETF membuktikan kegunaannya dalam mitigasi risiko sambil tetap memberikan eksposur yang tepat terhadap pasar yang diminati banyak orang. Alat investasi ini telah lama diakui sebagai penopang yang andal bagi para investor yang berhati-hati.
Inovasi untuk Investor Kripto Baru
Beranjak dari sana, ETF dirancang khusus untuk memenuhi kebutuhan investor kripto baru. Pasar kripto dikenal karena fluktuasinya yang tinggi dan ketidakstabilannya. Selain itu, hambatan masuk bagi investor baru dapat menjadi sangat tinggi.
Untuk terlibat di dunia kripto, investor harus membuka akun di pertukaran kripto atau exchange. Namun, perlu diingat bahwa pertukaran kripto hampir tidak diatur sama sekali. Jika seorang investor enggan mengambil risiko dengan menempatkan uangnya di pertukaran yang tidak diatur dan mungkin tidak bermoral, maka dia harus mengambil langkah ekstra dengan menyiapkan dompet digital (wallet) dan menyimpannya dengan aman.
Satoshi Nakamoto, pencipta Bitcoin, juga menciptakan teknologi blockchain. Teknologi ini dikembangkan khusus untuk Bitcoin dan merupakan dasar dari setiap cryptocurrency. Namun, aplikasi blockchain melampaui cryptocurrency. Hampir setiap proses yang dapat diuntungkan dari otomatisasi, keamanan, dan transparansi dapat diuntungkan dari penggunaan teknologi ini. Beberapa aplikasi teknologi blockchain yang tidak terkait dengan cryptocurrency meliputi:
- Pemrosesan dan penyelesaian perdagangan,
- Pemrosesan klaim asuransi,
- Sensor rantai pasokan,
- Pemberian pinjaman peer-to-peer,
- Registrasi pemerintah.
Dan masih banyak lagi, aplikasi masa depan teknologi blockchain benar-benar tak terbatas.
Exchange-Traded Fund (ETF) dan Perbedaannya dengan Cryptocurrency ETF
Popularitas ETF telah melejit dalam beberapa tahun terakhir. Pada tahun 2008, total investasi ETF mencapai $700 miliar di seluruh dunia. Tahun 2018, angka ini telah meningkat menjadi $5,1 triliun.
Penting bagi investor untuk memiliki pemahaman mendalam tentang perbedaan antara Exchange-Traded Fund (ETF) dan ETF kripto, karena hal ini membawa beberapa manfaat krusial. Dengan mengetahui alokasi aset yang tepat, risiko yang berbeda, serta memahami regulasi dan perlindungan investor, investor dapat mengambil keputusan investasi yang lebih terinformasi.
Aspek Penting: Jenis Aset dan Volatilitas
- Jenis Aset yang Dimuat:
- ETF umumnya memuat portofolio saham, obligasi, atau komoditas.
- ETF kripto cenderung memuat aset kripto seperti Bitcoin, Ethereum, dan altcoin lainnya.
- Volatilitas dan Risiko:
- ETF dengan portofolio saham/obligasi memiliki volatilitas dan risiko yang lebih rendah.
- ETF kripto, dengan aset kripto yang masih dalam pasar yang baru dan berkembang pesat, memiliki volatilitas yang tinggi.
- Potensi Keuntungan dan Kerugian:
- ETF saham/obligasi cenderung memberikan keuntungan stabil dalam jangka panjang dengan risiko yang terukur.
- ETF kripto dapat memberikan keuntungan diversifikasi karena berinvestasi dalam aset kripto yang berbeda-beda. Meski demikian, potensi keuntungan ini mungkin lebih tinggi daripada ETF saham/obligasi.
Pemahaman mendalam tentang alokasi aset, volatilitas, dan potensi keuntungan serta kerugian ini membantu investor membuat keputusan investasi yang lebih tepat. Selain itu, pemahaman terhadap likuiditas, akses pasar, dan aspek-aspek investasi lainnya memberikan gambaran menyeluruh tentang kedua jenis ETF ini, memungkinkan investor untuk memaksimalkan potensi keuntungan sambil meminimalkan risiko.
ETF Blockchain vs ETF Cryptocurrency
ETF blockchain dan ETF cryptocurrency merpakan hal berbeda. ETF blockchain adalah teknologi melacak harga saham perusahaan yang berkecimpung dalam teknologi blockchain. Investor mendapatkan keuntungan dari saham blockchain terbaik tanpa harus memilikinya.
Sementara ETF cryptocurrency memungkinkan investor melacak harga cryptocurrency tanpa harus repot membeli mata uang tersebut dan menyimpannya dengan aman.
Sementara sejumlah perusahaan investasi berharap dapat segera menawarkan ETF cryptocurrency, khususnya Bitcoin ETF, hingga saat ini SEC belum menyetujui penjualan salah satupun dari mereka. Belum ada indikasi jelas kapan mereka mungkin menyetujuinya. Namun, Anda dapat membeli sejumlah ETF blockchain sekarang.
Bagaimana ETF Blockchain Bekerja
Ada dua jenis ETF blockchain: yang memiliki manajemen portofolio pasif dan yang memiliki manajemen portofolio aktif.
ETF dengan manajemen portofolio pasif, yang merupakan jenis yang lebih umum, umumnya berinvestasi dalam saham yang terdaftar dalam indeks yang sudah mapan.
ETF dengan manajemen portofolio aktif mencoba melampaui pasar. Pendekatan terakhir ini menghasilkan biaya pengelolaan yang lebih tinggi, tetapi juga dapat menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi jika dana tersebut dikelola dengan baik.
Kedua jenis ETF blockchain berinvestasi dalam jenis perusahaan yang serupa, dan jarang sekali perusahaan-perusahaan ini secara eksklusif berkomitmen untuk mengembangkan solusi berbasis blockchain. Hal ini karena hanya sedikit perusahaan publik yang saat ini ada. Sebaliknya, mereka berinvestasi dalam perusahaan yang telah mengembangkan (atau sedang mengembangkan) solusi berbasis blockchain. Inilah perusahaan-perusahaan yang berpotensi mendapatkan manfaat dari kemajuan dan adopsi teknologi ini.
Beberapa ETF Blockchain Terbaik
Berikut adalah 5 ETF blockchain terbaik yang dapat Anda investasikan (tanpa urutan tertentu):
Innovation Shares NextGen Protocol ETF (NYSEARCA: KOIN)
Diluncurkan pada Januari 2018, ETF blockchain ini melacak Innovation Labs Blockchain Innovators Index. 80 persen dari lebih dari $10 juta aset dana diinvestasikan dalam surat berharga yang mendasari indeks ini, yang mengikuti kinerja perusahaan yang terlibat dalam berbagai penggunaan teknologi blockchain. Portofolio ETF ini mencakup beberapa saham blockchain teratas, seperti:
- Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd. (NYSE: TSM)
- NVIDIA Corp. (NASDAQ: NVDA)
- International Business Machines (NYSE: IBM)
ETF ini memiliki biaya pengelolaan tahunan sebesar 0,65 persen, yang sedikit di atas rata-rata industri sebesar 0,55 persen. Dalam hal kinerja, per 24 Juli 2019, ETF ini memiliki return 3 bulan sebesar 4,17 persen dan return tahunan sebesar 28,51 persen.
Reality Shares Nasdaq NexGen Economy ETF (NASDAQ: BLCN)
Seperti Innovation Shares NextGen Protocol ETF, ETF blockchain ini diluncurkan pada Januari 2018. Ini melacak Reality Shares NASDAQ Blockchain Economy Index. Dana ini memiliki lebih dari $72 juta aset, dengan sebagian besar diinvestasikan dalam saham blockchain yang membentuk indeks. Perusahaan yang diinvestasikan dalam saham ini mengembangkan, meneliti, atau menggunakan teknologi blockchain dengan cara tertentu. Portofolio ETF ini mencakup perusahaan seperti:
- Advanced Micro Devices, Inc. (NASDAQ: AMD)
- Accenture (NYSE: ACN)
- Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT)
ETF ini memiliki biaya pengelolaan tahunan sebesar 0,68 persen. Dalam hal kinerja, per 24 Juni 2019, ETF ini memiliki return 3 bulan sebesar 2,47 persen dan return tahunan sebesar 24,90 persen.
Amplify Transformational Data Sharing ETF (NYSEARCA: BLOK)
ETF blockchain ini berusia beberapa tahun lebih tua daripada dua ETF yang tercantum di atas, yang dimulai pada Januari 2016. Berbeda dengan dua dana tersebut yang memiliki manajemen portofolio pasif, dana ini memiliki manajemen portofolio aktif, sehingga memiliki biaya pengelolaan yang lebih tinggi.
Di antara saham-saham top dalam portofolio ini termasuk:
- GMO Internet, Inc. (OTC: GMOYF)
- Digital Garage, Inc. (OTC: DLGEF)
- Square, Inc. A (NYSE: SQ)
ETF ini memiliki hampir $112 juta aset, menjadikannya ETF blockchain terbesar, dan memiliki biaya pengelolaan sebesar 0,90 persen. Dalam hal kinerja, per 24 Juni 2019, ETF ini memiliki return 3 bulan sebesar 4,76 persen dan return tahunan sebesar 27,83 persen.
First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF (NASDAQ: LEGR)
Ini adalah ETF blockchain dengan manajemen portofolio pasif yang dimulai operasinya pada Januari 2018. Ini menginvestasikan 90 persen dari lebih dari $40 juta aset yang dikontrolnya dalam perusahaan yang terdaftar dalam Indxx Blockchain Index, yang melacak perusahaan yang mengembangkan solusi berbasis blockchain. Portofolio ETF ini mencakup perusahaan-perusahaan berikut:
- Wirecard AG (OTC: WCAGY)
- Micron Technology Inc. (NASDAQ: MU)
- Texas Instruments Inc. (NASDAQ: TXN)
ETF ini memiliki biaya pengelolaan sebesar 0,65 persen. Dalam hal kinerja, per 24 Juni 2019, ETF ini memiliki return 3 bulan sebesar 2,05 persen dan return tahunan sebesar 21,87 persen.
Goldman Sachs Motif Finance Reimagined ETF (NYSEARCA: GFIN)
ETF ini, diluncurkan oleh salah satu perusahaan layanan keuangan terbesar di dunia, mulai beroperasi pada Januari 2019. Ini menginvestasikan $10 juta asetnya sesuai dengan Motif Finance Reimagined Index. Indeks ini melacak tidak hanya perusahaan yang terlibat dalam teknologi blockchain tetapi juga yang terlibat dalam berbagai bentuk yang umumnya disebut "fintech," yang berarti menggunakan teknologi canggih untuk mendukung dan memungkinkan berbagai layanan perbankan dan keuangan.
Portofolio dana ini mencakup perusahaan-perusahaan seperti:
- Mastercard Inc. (NYSE: MA)
- Visa Inc. (NYSE: V)
- PayPal Holdings Inc. (NASDAQ: PYPL)
Biaya pengelolaan ETF ini adalah 0,50 persen, yang merupakan yang terkecil di antara ETF blockchain yang terdaftar di sini. Dalam hal kinerja, per 24 Juni 2019, ETF ini memiliki return 3 bulan sebesar 7,53 persen. Namun, karena ETF ini sangat baru, belum mungkin menghitung return tahunan.